Robisz częste przelewy do jednego odbiorcy? od dzisiaj mogą zablokować Ci konto i przeprowadzić kontrole

Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) posiada rozszerzone uprawnienia do monitorowania transakcji bankowych obywateli. Oznacza to, iż choćby częste przelewy na niewielkie kwoty do jednego odbiorcy mogą wzbudzić zainteresowanie urzędników skarbowych. W skrajnych przypadkach może to prowadzić do zablokowania konta bankowego lub wszczęcia kontroli podatkowej.

Nowe uprawnienia KAS i obowiązki banków

Zgodnie z przepisami obowiązującymi od 2022 roku, KAS ma prawo kontrolować rachunki bankowe bez konieczności informowania ich właścicieli. Banki są zobowiązane do monitorowania i zgłaszania podejrzanych transakcji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Dotyczy to nie tylko dużych przelewów, ale także regularnych, choćby niewielkich kwot przesyłanych między tymi samymi podmiotami. Celem tych działań jest przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Kiedy regularne przelewy mogą wzbudzić podejrzenia?

Regularne przelewy na małe kwoty mogą zostać uznane za próbę unikania opodatkowania lub ukrywania dochodów. Przykładowo, jeżeli osoba regularnie otrzymuje niewielkie sumy od wielu nadawców, może to sugerować prowadzenie niezarejestrowanej działalności gospodarczej. Podobnie, częste przelewy do jednego odbiorcy mogą wskazywać na ukryte zobowiązania finansowe lub próby obejścia systemu podatkowego.

Konsekwencje dla podatników

Jeśli KAS uzna, iż transakcje są podejrzane, może podjąć następujące działania:

• Zablokowanie rachunku bankowego: W przypadku poważnych podejrzeń, konto może zostać zablokowane na okres do 72 godzin, z możliwością przedłużenia do trzech miesięcy.
• Kontrola podatkowa: Urzędnicy mogą wszcząć postępowanie mające na celu wyjaśnienie źródła i celu przelewów.
• Kary finansowe: W przypadku stwierdzenia nieprawidłowości, podatnik może zostać obciążony dodatkowymi podatkami oraz karami finansowymi.

Jak uniknąć problemów z KAS?

Aby zminimalizować ryzyko nieprzyjemności ze strony skarbówki, warto przestrzegać następujących zasad:

• Transparentność transakcji: Dokładnie opisuj cel każdego przelewu w tytule transakcji, unikać ogólników i żartobliwych sformułowań.
• Unikaj podejrzanych operacji: Nie angażuj się w transakcje, które mogą budzić wątpliwości co do ich legalności.
• Dokumentuj źródła dochodów: Przechowuj wszelkie dokumenty potwierdzające legalność otrzymywanych środków, takie jak umowy czy faktury.
• Konsultuj się z doradcą podatkowym: W razie wątpliwości dotyczących charakteru transakcji lub obowiązków podatkowych, warto skonsultować się z profesjonalistą.

W dobie zaawansowanego monitoringu transakcji bankowych przez KAS, choćby częste przelewy na niewielkie kwoty mogą przyciągnąć uwagę urzędników skarbowych. Aby uniknąć potencjalnych problemów, najważniejsze jest prowadzenie transparentnych i dobrze udokumentowanych operacji finansowych oraz świadomość obowiązujących przepisów podatkowych.